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世界投资者周

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私募投资真相之私募基金合格投资者

1、投资私募基金需符合合格投资者标准。

私募基金的合格投资者分为单位投资者和个人投资者,其中合格的个人投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

XX财富的理财经理未勤勉尽责地向投资者解释相关法律法规规定,未审慎评估王嫂是否符合私募基金的合格投资者标准;王嫂未对相关法律法规进行主动了解,误以为自身属于私募基金合格投资者。

2、募集机构应当审核投资者是否符合合格投资者标准,并重点揭示私募基金风险。

在向投资者推介私募基金之前,募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序,对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估,投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准。

在投资者签署基金合同之前,募集机构应当向投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利,重点揭示私募基金风险,并与投资者签署风险揭示书。在完成私募基金风险揭示后,应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。

任何机构和个人不得为规避合格投资者标准,募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品,或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让,变相突破合格投资者标准。

XX财富未对王嫂执行合格投资者的实质审查程序,伪造相关收入证明,以建议投资者“拼单”的方式向不合格投资者推介私募基金。

(来源:新浪网投资教育基地)

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