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反洗钱

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反洗钱,我们共同的责任

什么是洗钱

洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。

什么是保险洗钱

保险洗钱是指洗钱分子通过商业保险将非法所得通过投保、理赔、保全变更、退保等方式来隐瞒其来源和性质,以逃避法律法规制裁的行为。因保险产品具有投保自由、缴费灵活,部分寿险产品具有现金价值高、可以保单贷款、一定期限后退保损失小等特点,常被洗钱分子所利用,通过保险交易将赃款伪装成合法靠谱的“钱”。

交易过程中您需要注意

客户身份识别是反洗钱工作的基础,为监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件提供所需的基础信息。当您办理投保业务时,我们会详细询问您的基本身份信息,确认投、被保险人之间的关系,留存有效期内的身份证件或其他身份证明文件复印件或影印件,并会对您提供的基本身份信息和身份证明文件进行核对校验。

对于在客户身份识别过程中发现的异常情形,如拒绝提供有效身份证件、拒绝更新客户基本信息、客户身份资料真实性存疑的,我们会加强尽职调查,避免给不法分子提供可趁之机。

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