一、作为金融机构，应该怎么做？

（一）明确责任，履行义务

  作为反洗钱义务主体，应当树立正确的洗钱风险意识、法律意识及合规意识，明确自身应当承担的责任，切实履行反洗钱三大核心义务（客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额及可疑交易报告）、八项配套工作（制度、机构、系统、宣传培训、审计检查、重大洗钱案件处置、配合检查及调查、保密，进一步提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，坚决维护金融社会稳定。

（二）金融机构必要时也会对开户说“不”

  对于以下情况，金融机构根据客户及申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限，加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户：

（1）不配合客户身份识别；

（2）有组织同时或分批开户；

（3）开户理由不合理；

（4）开立业务与客户身份不相符；

（5）有明显理由怀疑客户开立账户存在从事违法犯罪活动等情形。

  二、作为社会公众，可以做什么？

“三反”工作的目的是维护广大人民群众的切身利益，因此请社会公众积极关注和配合“三反”工作，理性认识和理解金融机构为开展“三反"工作而采取有关客户身份识别和交易管控措施的必要性。为保护自身账户资金安全，请注意以下几方面：

（1）选择安全可靠的金融机构；

（2）主动配合金融机构进行身份识别；

（3）不要出租或出借自己的身份证件；

（4）不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；

（5）不要用自己的账户替他人交易；

（6）不轻信陌生人的电话和短信，不登录虚假网站；

（7）举报洗钱活动，维护社会公平正义。